Geld Anlegen heute

Geld anlegen - damals wie heute - CREDO Vermögensverwaltung GmbH

In den letzten 30 Jahren haben sich die Prozesse und Struktur der Kreditinstitute im Geld- und Anlagebereich grundlegend geändert. Bei meinem Einstieg vor 30 Jahren lag der Fokus auf der persönlichen Betreuung des Beraters und des Kundin.

Unsere Consultants begleiten unsere Klienten seit vielen Jahren ununterbrochen. Ich konnte als Consultant am Telefon mit dem Trader auf dem Parkett sprechen, um die Stimmung am Markt zu überprüfen, da das Netz damals noch in den Anfängen war. Nur wenige, aber eindeutig zielgerichtete Mittel. Regionaler Fokus der Investitionsstrategie war Deutschland.

Kurzum: Das Unternehmen war sowohl für den Auftraggeber als auch für den Consultant durchschaubar. Aus diesem Grund brauchten Sie nicht so viele Formen und Risikoinformationen, denn die Gefahren einer Aktien- und Vorsorgeanlage waren leicht zu kommunizieren. Der Consultant informierte seine Klienten in einem Einzelgespräch über die konkreten Gefahren und informierte sie zeitnah.

Heutzutage sind News und Preise in Realzeit zu haben. Welche Bedeutung hat dies für Sie als Investor? Mir sind drei Dinge wichtig: Erstens ist die Investitionsstrategie der CREDO Vermögensverwaltungsgesellschaft globalisiert. Die Zinssätze in Europa sind nahe Null, deshalb sind wir auf der Suche nach den besten Anlagestrategien. Im Asset Management ist es beispielsweise egal, ob ein Mobilfunkanbieter in den USA oder in Südkorea ansässig ist, während wir in diesem Bereich in Europa kaum noch zuhause sind.

Investoren sollten in das was sie wissen und verstehen anlegen. "Die Rahmenbedingungen für Obligationen und Bilanz sind so kompliziert geworden, dass für die Analyse und Bewertung dieser Dokumente Fachleute benötigt werden. CREDO hat sich daher seit längerem entschlossen, die Analyse von Investmentfonds und Fondsmanagern durchzuführen und Aufträge für Bereiche wie europäische Titel oder Schwellenländeranleihen auszulagern.

Mit unseren Vermögensverwaltern stehe ich in regelmäßigem Kontakt. Wir überwachen die Mittel laufend. Wir prüfen, ob die Investition richtig war und ob sie zu unserer Investitionsstrategie paßt. Exchange Traded Index Funds können vor allem dort zum Einsatz kommen, wo aktive verwaltete Funds ihre Benchmark nur schwer übertreffen können. Dieser Grundsatz des Outsourcings wird auch von großen Institutionen wie Versicherungsgesellschaften und Pensionsfonds in ihren Anlageprozessen angewendet.

CREDO kontrolliert das gesamte Depot - so viel wie notwendig und so leicht wie möglich. Meine Schlussfolgerung: Wir bei CREDO haben ein gemeinsames Ziel: Wir wollen für Sie das bestmögliche Gesamtresultat bei vertretbarem Aufwand erreichen! Im Rahmen der heurigen "Oscars of the Fund Industry", den Goldenen Preisen 2017, wurden drei unserer Vermögensverwalter für ihre aussergewöhnlich gute Leistung geehrt.

Mit zwei weiteren ausstehenden Investmentfonds ist eine weitere Investmentgesellschaft in unseren Portfolios präsent.