Stiftung Warentest Fonds

Rund um Fonds - Das Wesentliche über ETFs, Renditen, Preise und Strategie

In Niedrigzinsphasen sind Fonds und ETFs optimal. Das vorliegende Werk führt Sie in die Regeln der Wertpapierbörse ein und stellt Ihnen die Möglichkeiten und Gefahren vor. Die ETF - die bessere Fonds? Um zu verhindern, dass Sie auf die falsche Anlagefonds wetten, gibt Ihnen dieser Leitfaden die notwendigen Grundkenntnisse über Dax & Co.

Diese erläutern, wie börsengehandelte Fonds arbeiten und wie sie sich von anderen Fonds abheben. Außerdem wird gezeigt, wie man Fonds am besten mischen kann, um das Risiko gering zu halten und wo man sie billig kaufen kann. Diese Anleitung zu den Fonds ist unserem Investment Guide zu entnehmen.

Geldanlage mit ETFs und Indexfonds

Weltsparen stellt mit Weltinvest ein komplettes Paket von einfachen Fondsportfolios für unterschiedliche Anlegertypen zur Verfügung. Abhängig von der Art des Risikos wählt der Investor eine von vier Optionen. Mit dem Zinssatzportal Weltsparen besteht nun auch die Möglichkeit, Gelder in Fonds unter dem Titel Weltinvest anzulegen. Abhängig von der Art des Risikos kann der Investor aus vier Einlagenvorschlägen wählen:

So gibt es in der Ausprägung Weltinvest 30 30 prozentige Anteile und 70 prozentige Anteile sowie Depots mit 50, 70 oder 100 prozentigen Anteilen. Einschließlich der gängigen Fondskosten bezahlen die Investoren jährlich rund 0,5 Prozentpunkte der Investitionssumme für ein globales Anlageportfolio. Investoren bei Weltinvest wählen eine der vier Portfoliooptionen.

Das Portfolio umfasst sechs Aktienfonds und einen Obligationenfonds, die je nach Art des Portfolios unterschiedliche Gewichtungen aufweisen. Etwa 38% Nordamerika, 20% Europa, 7% Japan und 5% andere Asien. Dazu kommen 20-prozentige Emerging Markets und 10-prozentige Anteile an kleineren Firmen aus aller Herren Länder (Small Caps). Im MSCI World Index haben US-Aktien eine höhere Gewichtung, Small Caps und Emerging Markets sind nicht enthalten.

Das Portfolio umfasst ETFs und Indexfonds des erst seit kurzem in Deutschland tätigen US-Dienstleisters Vanguard. Die ETFs sind vergleichsweise junge, aber seit einiger Zeit in Europa zugelassene Fonds. Die ETF Vanguard FTSE Developed Europe und Vanguard FTSE Japan, die beide im Jahr 2018 fünf Jahre alt werden, sind auch typisch für den Markt.

Bei der FTSE North America von Avantgarde geht das bis zum nächsten Jahr so weiter. Der FTSE Developed Asia Pacific ex Japan ist ebenfalls ein für diesen Fondstyptypus. Allerdings wird nicht in asiatischen Werten, zum Beispiel aus Australien oder Südkorea, sondern in japanischen Werten angelegt. Das Anlagekonzept umfasst neben den ETFs auch zwei nicht börsennotierte Indexfonds: den Avantgarde Small Cap Index Fund und den Avantgarde Global Bond Index Fund, die weltweit in kleine Werte investieren.

Jährlich werden die Anfangsgewichte der Fonds in den globalen Anlageportfolios wiederhergestellt (Rebalancing). Der Anteil der Fonds ist aussagekräftig, der Anteil der Schwellenländer ist vergleichsweise hoch. Aus unserer Sicht bietet sich dieses Produkt für Investoren an, die bereits mit Fonds vertraut sind und deren Risikobereitschaft einkalkulieren.