Berechnung Fondssparplan

ZW Formel Excel: Bestens als ETF Sparplanrechner einsetzbar

Durch die ZW-Formel von Excel kann ein sehr flexibel einsetzbarer Sparplan-Rechner implementiert werden, der auch die Zinseszinsen mit einbezieht. Nur wenige Prämissen wie Renditeerwartung, Teuerung, Investitionshorizont und Sparquote müssen gemacht werden. Ist die ZW-Formel strukturiert? Die Struktur der ZW Formel ist verhältnismäßig simpel. Ich habe für den Einsatz als Sparplan-Rechner einige Einstellungen gemacht.

Mit diesen Einstellungen können die Daten im üblichen Ausgabeformat (Rendite in Prozent pro Jahr,....) eingegeben werden. Diese wird mit 12 vervielfacht, da die Formel ZW einen Eintrag in Monate haben will. Dieser wird mit -1 vervielfacht, da die ZW-Formel dies für ein richtiges Resultat wünscht. Der Einsatz der ZW-Formel für einen Sparplan-Rechner wird Schritt für Schritt an einem Beispiel realisiert.

Die Zinseszinsen, die von mir erwarteten Renditen und die zu erwartende Teuerung sollten ebenfalls miteinbezogen werden. Eingaben der Formeln ZW in B5: Es ist darauf zu achten, dass die Eingabefelder korrekt formatiert sind, insbesondere bei der Angabe von Ertrag und Aufblähung in %. Füllen Sie sowohl die Ausbeute als auch die Teuerung mit 0%, gibt die Rezeptur einen endgültigen Wert zurück, der dem einbezahlten Betrag ausmacht.

Meine Kalkulationen sind immer zurückhaltend und ich erwarte eine erwartete Verzinsung von 5% und eine Teuerung von 2%.

Fonds-Rechner für Auszahlungsplan

Errechnen Sie die monatliche Zusatzrente mit dem Kassenrechner für den Auszahlungsplan! Mit einem Auszahlungsplan bekommen Sie eine feste Pension aus Ihrem gesparten Fondsvermögen. Sie können im Fondrechner für den Auszahlungsplan zwischen einer kapitalschonenden Ausschüttung oder einer Ausschüttung mit Kapitalverbrauch auswählen. Beim Kapitalverbrauch wird zusätzlich zu den eingezahlten Wertzuwächsen des Sondervermögens auch ein Teil des gesparten Kredits abgezogen.

Dabei werden in der kapitalerhaltenden Ausführung nur die durch das Sondervermögen generierten Wertzuwächse berücksichtigt. Wie hoch ist die Monatsrente bei Erhalt des Kapitals? Haben Sie sich für einen Auszahlungsplan mit Kapitalschutz entscheiden, so wird der Nettoinventarwert Ihres gesparten Kapitals nicht beeinflusst. Im Falle von Investmentfondsanteilen wird nur die erreichte Wertentwicklung und die Dividende ausgezahlt, nicht aber Ihr gespartes Kapital.

Für die Berechnung im Fonds-Rechner für den Auszahlungsplan tragen Sie im Eingabefeld "Verfügbares Kapital" den Wert Ihres bestehenden Vermögens und im Eingabefeld "Erwartete Wertsteigerung" die Jahresperformance Ihrer Einlage ein. Sie können die Berechnung Ihrer Monatsrente starten, indem Sie auf die Schaltfläche "Berechnen" klicken. Wie hoch ist die Monatsrente beim Kapitalverbrauch?

Haben Sie sich für einen Auszahlungsplan mit Kapitalverbrauch entscheiden, wird auch der Nettoinventarwert Ihres gesparten Guthabens im Laufe der Zeit ausbezahlt. Im Falle von Investmentanteilen werden dann die erzielten Wertsteigerungen, die Dividende und der Nettoinventarwert Ihres Fondsvermögens ausbezahlt. Um im Fonds-Rechner für den Auszahlungsplan zu berechnen, tragen Sie im Eingabefeld "Verfügbares Kapital" die Höhe Ihres bestehenden Eigenkapitals und im Eingabefeld "Erwartete Wertsteigerung" die Jahresperformance Ihrer Investition in Anlagefonds ein.

Sie können dann die Berechnung Ihrer Monatsrente starten, indem Sie auf die Schaltfläche "Berechnen" klicken. Hier können Sie Ihren Fond mit Preisnachlass suchen und ein Angebot anfordern. Alle Daten/Fakten zu Investmentfonds: FWW GmH (Preise/Daten), Morningstar Rating, Feri-Fondsrating, Fondsrating, Foundation Warmentest (Ratings/Bewertungen).

Für die Korrektheit und Aktualität der Inhalte kann die DTW jedoch trotz sorgfältiger inhaltlicher Kontrolle keine Gewähr übernommen werden. Bei den hier dargestellten Werten und Berichten handelt es sich nicht um eine Anlageempfehlung, eine Kauf-, Halte- oder Verkaufsempfehlung oder eine andere Anlagestrategie. Weitere Hinweise, vor allem zu den mit einer Anlage einhergehenden Gefahren, finden Sie im zugehörigen Wertpapierprospekt oder in den dazugehörigen Key Investors Documents (KID) der Einzelfonds, für deren Vollzähligkeit und Korrektheit der Emittent nach dem KAGG einsteht.

Sie können die Prospekte, Key Investors Documents (KID), Jahresberichte und Semesterberichte bei den entsprechenden Investmentgesellschaften einholen. Die in dieser Publikation enthaltenen Besteuerungen der Anleger auf Fonds- und Investorenebene können nicht als Garantien für ein konkretes Steuerergebnis angesehen werden. Den Anlegern wird daher geraten, sich von Steuerberatern über die steuerliche Bedeutung der Anlage in Fondsanteilen informieren zu lassen. 2.